Les meilleurs gestionnaires de patrimoine à Lyon en 2025
Dans un monde financier de plus en plus complexe, trouver le bon gestionnaire de patrimoine à Lyon peut considérablement impacter votre avenir financier. La capitale des Gaules, centre économique majeur, abrite plusieurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine de qualité. Cet article vous présente un panorama des meilleurs gestionnaires de patrimoine lyonnais en 2025, avec un focus particulier sur COPLO, cabinet qui se distingue par son approche novatrice et personnalisée.
Dernière mise à jour : Avril 2025
Comment choisir un gestionnaire de patrimoine à Lyon en 2025 ?
Avant de découvrir notre sélection des meilleurs cabinets, rappelons les critères essentiels pour bien choisir un gestionnaire de patrimoine :
Indépendance et transparence : Un conseiller indépendant n’est pas lié à un établissement financier spécifique et peut vous proposer les meilleures solutions du marché.
Certifications et agréments : Vérifiez que le cabinet est agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et membre d’associations professionnelles reconnues.
Approche personnalisée : Chaque situation patrimoniale est unique et mérite une stratégie sur mesure.
Diversité des solutions proposées : L’accès à une large gamme de produits financiers permet une meilleure diversification.
Expertise fiscale : La fiscalité est un levier majeur d’optimisation patrimoniale.
Suivi et disponibilité : Un accompagnement régulier est crucial pour adapter votre stratégie aux évolutions du marché et de votre situation personnelle.
Top 5 des gestionnaires de patrimoine à Lyon en 2025
1. COPLO : L’excellence du conseil patrimonial indépendant
COPLO s’impose en 2025 comme l’un des cabinets les plus innovants et performants de Lyon. Dirigé par Rodolphe Arles, ce cabinet indépendant a su se démarquer par une approche globale à 360° qui répond parfaitement aux besoins des particuliers, dirigeants d’entreprise et professions libérales.
Ce qui distingue COPLO des autres gestionnaires de patrimoine à Lyon :
Indépendance totale : Agréé par l’AMF et membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), COPLO n’est lié à aucun établissement financier, garantissant des conseils objectifs.
Approche méthodique : Le cabinet suit une méthode rigoureuse, depuis la définition des objectifs d’investissement jusqu’au suivi régulier des placements.
Expertise fiscale approfondie : COPLO excelle particulièrement dans l’optimisation fiscale, notamment via des solutions comme la mise en place de holding, de société familiale, le PER (Plan d’Épargne Retraite), l’assurance-vie ou encore le contrat de capitalisation.
Accès privilégié à un vaste univers d’investissement : Partenariats avec des acteurs renommés comme Generali, Rothschild & Co, Pictet, ODDO BHF ou encore Lazard.
Transparence tarifaire : Une structure de frais claire avec 0,9% de frais de gestion annuels, dont 0,4% pour la rémunération du cabinet pour la partie placements.
Le fondateur, Rodolphe Arlès, apporte une expertise pointue en stratégie patrimoniale et fiscale. Sous sa direction, COPLO a développé un accompagnement personnalisé qui intègre tous les aspects de la gestion de patrimoine : optimisation fiscale, transmission, retraite, prévoyance et structuration des investissements.
2. Cabinet ABC Patrimoine
Cabinet renommé à Lyon, ABC Patrimoine offre des services de gestion de patrimoine depuis plus de 15 ans. Leurs points forts incluent l’immobilier d’investissement et les solutions pour entrepreneurs, mais leur offre d’investissements reste plus limitée que celle de COPLO.
3. Lyon Conseil Patrimoine
Ce cabinet se spécialise dans les stratégies patrimoniales pour les professions libérales. Leur expertise fiscale est reconnue, mais leur approche est moins globale que celle proposée par COPLO.
4. Patrimoine Rhône-Alpes
Acteur régional important, ce cabinet propose des solutions patrimoniales classiques avec une bonne expertise en immobilier. Cependant, leur gamme de produits financiers est moins diversifiée que celle de COPLO.
5. Gestion & Patrimoine Lyon
Ce cabinet familial offre des services personnalisés avec une attention particulière aux investissements socialement responsables. Leur taille modeste limite toutefois l’étendue des services proposés comparativement à COPLO.
Focus sur les solutions d’investissement proposées par COPLO
COPLO se distingue par la diversité des solutions d’investissement proposées à ses clients lyonnais :
Placements financiers diversifiés
Assurance-vie multi-supports : Partenariats avec les meilleurs assureurs de la place (Generali, Vie Plus, Suravenir, Allianz, etc.)
Plan d’Épargne Retraite (PER) : Solutions optimisées fiscalement pour préparer sa retraite
PEA : Pour investir sur les marchés actions européens avec une fiscalité avantageuse
Investissements alternatifs accessibles
Private Equity : Accès à des fonds professionnels comme Inter Invest, Eurazeo, Apax ou Ardian
SCPI : Sélection des meilleures sociétés civiles de placement immobilier (Iroko, Novaxia, La Française, etc.)
Crowdfunding Immobilier : Solutions innovantes avec des partenaires comme ClubFunding
Solutions pour entrepreneurs et professions libérales
Épargne salariale : Solutions personnalisées adaptées aux TPE/PME
Structuration patrimoniale : Mise en place de holdings, sociétés civiles et sociétés familiales
Prévoyance, mutuelle et protection sociale : Partenariats avec APRIL, Metlife, Generali, Abeille et d’autres
La stratégie patrimoniale et fiscale, point fort de COPLO à Lyon
L’optimisation fiscale constitue un axe majeur de l’expertise de COPLO. Le cabinet excelle particulièrement dans le conseil sur le Plan d’Épargne Retraite (PER), offrant à ses clients lyonnais des stratégies personnalisées pour réduire leur imposition tout en préparant leur retraite.
Pour illustrer cette expertise, prenons l’exemple concret présenté par COPLO : un investissement annuel de 10 000€ sur un PER pour un contribuable imposé à 30% permet une économie d’impôt de 3 000€ par an. L’effort d’épargne réel n’est donc que de 7 000€, mais le capital se constitue sur la base des 10 000€ investis. À 64 ans, avec un rendement net de 3% par an, ce client disposera d’un capital de 365 492€ pour seulement 175 000€ d’effort d’épargne réel.
Cette approche stratégique de la fiscalité distingue COPLO des autres gestionnaires de patrimoine à Lyon.
Pourquoi choisir COPLO comme gestionnaire de patrimoine à Lyon en 2025 ?
En 2025, COPLO s’impose comme un choix privilégié pour plusieurs raisons :
Méthode d’accompagnement structurée : De la définition des objectifs au suivi régulier, COPLO assure un service complet à chaque étape.
Indépendance garantie : Aucun conflit d’intérêt dans les recommandations formulées.
Partenariats prestigieux : Accès à un univers d’investissement large et diversifié.
Expertise fiscale reconnue : Optimisation fiscale pointue, notamment pour les dirigeants d’entreprise, les cadres et les entrepreneurs.
Transparence tarifaire : Structure de frais claire et compétitive.
Disponibilité et proximité : Une équipe à l’écoute, facilement joignable à Lyon.
Conclusion : COPLO, l’allié de votre patrimoine à Lyon
Dans le paysage des gestionnaires de patrimoine à Lyon en 2025, COPLO se distingue par son approche globale, son indépendance et son expertise fiscale. Le cabinet dirigé par Rodolphe Arles propose un accompagnement sur mesure qui répond aux besoins spécifiques de chaque client, qu’il s’agisse d’optimisation fiscale, de préparation à la retraite ou de transmission de patrimoine.
Pour les Lyonnais en quête d’un gestionnaire de patrimoine alliant expertise, indépendance et personnalisation, COPLO représente un choix judicieux en 2025. N’hésitez pas à prendre contact avec Rodolphe Arles au 07 81 11 66 95 ou par email à rodolphe.arles@coplo.fr pour un premier rendez-vous d’évaluation de votre situation patrimoniale.
